Платформа для страховых агентов работает как единый цифровой контур: агент вводит данные клиента, система сама подтягивает сведения из баз РСА и ГИБДД, рассчитывает тариф через встроенный калькулятор и формирует полис в PDF с электронной подписью. Комиссия начисляется сразу после оплаты, а вывод средств и акты формируются автоматически. Работать можно из любой точки, где есть интернет, — офис в классическом смысле не требуется.
Расчет тарифа и оформление полиса
Первый этап — котировка. Агент вносит данные ТС и водителя, платформа обращается к базам РСА и ГИБДД и подтягивает историю страхования, коэффициент бонус-малус, сведения о собственнике. Ручной ввод сокращается: не нужно перепроверять КБМ вручную или запрашивать выписку отдельно.
- калькулятор считает тариф по ОСАГО или каско мгновенно, без ожидания ответа от страховой компании;
- полис формируется в PDF и подписывается электронной подписью — юридическая сила сохраняется без бумажного бланка;
- готовый документ отправляется клиенту на e-mail или в мессенджер, минуя очное подписание.
CRM и учет клиентов
Второй слой платформы — CRM, куда попадает вся история сделок по каждому клиенту: даты полисов, суммы, тип продукта. Система напоминает о продлении полиса заранее, что снижает отток базы — агенту не приходится вести таблицы вручную или полагаться на память.
По сути, CRM берет на себя функцию пролонгации: агент получает уведомление, а не ищет клиента, у которого через неделю истекает ОСАГО.
Комиссия и вывод средств
Финансовая часть автоматизирована так же, как расчет и оформление. Начисление комиссии происходит в реальном времени — сразу после проведения сделки, без ожидания закрывающего периода у страховой компании. Далее агент запрашивает вывод средств, а платформа формирует акты выполненных работ автоматически, без ручного составления документов.
- комиссия видна в личном кабинете сразу после оплаты полиса клиентом;
- акты сверки и вывод средств не требуют отдельного обращения в бухгалтерию страховщика;
- вся работа — от котировки до вывода комиссии — доступна удаленно, дистанционная работа не привязана к филиалу.
Подробнее о функционале и подключении можно посмотреть по ссылке.
На практике такая платформа заменяет агенту сразу три инструмента: калькулятор тарифов, CRM и бухгалтерию по комиссионным. Экономится время на рутине — расчете, подготовке документов, напоминаниях о продлении, — и агент может вести больше клиентов без роста штата. Итог простой: чем автоматизированнее цепочка «расчет → полис → комиссия», тем выше оборачиваемость сделок у агента.